En Güvenilir Faktoring Şirketleri 2022 (Senetle Kredi İmkanı)

Vatandaşlar faturalı, senet ile ve çekle yapılan satışlarından doğan alacakları kolaylıkla vadesi gelmeden nakde çevirebilirler. Paranızı, alacağın vadesi gelmeden anında alabilmek için faktoring yapan şirketler sayesinde nakit ihtiyacınızı karşılayabilirsiniz. Alacaklarınızın tahsili için faktoring işlemleri nasıl yapılır, faktoring nedir, çeşitleri, faktoring firmaları hangi illerde var, senet ve çek kırdırma nasıl yapılır, senetle kredi ile ilgili tüm detaylar içeriğimizde..

Faktoring Nedir?

İster fatura, ister çek veya senet karşılığı ticari mal satanlar alacaklarını bu şirketlere devrederek veya senet karşılığı acil nakit ihtiyaçlarını karşılama faktoring işlemi olarak adlandırılır. Ticari işlemlerle fatura karşılığı mal satan esnaflar, KOBİ’ler ve diğer işletme sahipleri alacaklarını anında tahsil etmenin yolunu faktoring şirketleri sayesinde buluyor. Küçük işletmeler KOBİ’ler dahi bu işlemi yapabildiğinden esnafımız için de acil nakit desteği sağlayan bu sistem oldukça avantajlıdır.

Faktoring İşlemlerinde Taraflar

Alacaklarını vadesini beklemeden devretme işlemi üç taraf arasında yapılmaktadır. Alacaklı olan vatandaşların tahsil edecekleri parayı garanti altına alan ve finansman olanağı tanıyan faktöring şirketleri İstanbul, İzmir gibi birçok ilde faaliyet göstermektedir. Bu kapsamda söz konusu taraflar şunlardır;

  • Faktöring işlemi yapan şirket, Faktör
  • Alacağı tahsil etmek isteyen müşteri, Alacaklı
  • Borcunu ödemesi gereken kişiler, Borçlu olarak adlandırılmaktadır.

Faktoring İşlemlerinin Çeşitleri

Bulunduğunuz büyükşehir ve illerde bulunan faktoring şirketleri yapacakları finansman, tahsilat ve garanti işlemlerini belli kurallar dahilinde yapmaktadırlar. Yapılacak bu hizmetler kredi gibi verilmekte olup, niteliğine göre, alınan riske göre, iskonto ve komisyon oranlarına göre çeşitlerine ayrılmaktadır.

  • Gayri Kabili Rücu Faktoring (Alacağın tahsil edilememe riskini faktörün tamamen alması- geri dönülemez)
  • Kabili Rücu (Yalnızca tahsilat, finansman risklerini üzerine alan şirketler- geri dönülebilir)
  • Geleneksel Yurtiçi Faktoring
  • İthalat/ İhracat Vadeli
  • Kısmi Faktoring
  • Bildirimli/Bildirimsiz Faktoring
  • Faturanın iskonto ettirilmesi
  • Vadesi geldiğinde ödeme

Faktoring Şirketleri Ne İş Yapar?

Faktöring firmaları, esnaflar veya küçük işletmelerin mal ve hizmet satışı ile doğmuş olan alacaklarını başvuru sonucunda temlik altına alır ve alacak tahsilatı, garanti ve finansman hizmeti sunar. Bütün mal veya hizmet satışlarından olan alacakları fatura ve fatura yerine geçen belgelere dayalı olarak devralır ve alacaklarınızı kısa sürede nakide çevirmenize olanak verir.

  • Tahsilat: Mal ve hizmet satışları ile doğan alacakların tahsil edilerek, satıcıya nakit para verilmesi ve bu konuda anlaşma sağlanmasını ifade etmektedir.
  • Garanti: Gayri kabili rücu haliyle yani borçlunun parayı ödememesi halinde şirketlerin riskleri üstlenmesi yani garanti altına almasıdır.
  • Finansman: Şirkete devredilen alacağın, vade günü beklenmeden tahsilat edilmesi ve müşteriye verilmesidir.

Faktoring Hizmetlerinin Avantajları Nelerdir?

Ticari mal alım veya satımlarımı ile doğan alacaklar, fatura. senet veya çek ile yapılmışsa vade günü beklemesine gerek kalmadan peşin satışlar gibi tahsil imkanı sağlar.

  • Veresiye, vadeli kesilen fatura tutarları anında tahsil edilebilir.
  • Senet ile yapılan satışlarda, senedin üzerindeki vade günü beklenmeden acil nakit ihtiyacı olan firmalar, faktöring şirketlerinin işlemleri sayesinde parasını alabilir.
  • Yine çek ile yapılan satışlarda bankalara ibraz edilmeden, doğmamış alacakları için firmalara başvuruda bulunarak, ödeme tarihinden önce sözleşmede belirlenen en uygun kesinti ve komisyon oranları ile tahsilatını yapabilir.
  • Bulunan illerde faktöring şirketlerine bu borçlar aktarılarak, gerektiğinde bütün riski bu şirketlere devrederek tahsil etme garantisi ile paranızı alabilirsiniz.
  • Bu sayede, borçlu olan kişilerden alacağınızı tahsil edip edememe konusunda sıkıntıya düşmeden işlemlerini hallederek rahat edersiniz.
  • Başvuruda bulunan müşterinin mali gücü de araştırılarak uygun işlem masrafı ve komisyonlar ile işlemler yapılmaktadır.

Faktoring Nasıl Yapılır?

Alacak tahsilatı yapmakta zorluk çeken vatandaşlar öncelikle en güvenilir firmaları araştırmaktadırlar. Bu firmalar BDDK yani Bankacılık Düzenleme ve Denetleme Kurumu tarafından denetlenmektedir. Bu firmalara başvurular ve işlemler kısaca böyle gerçekleştirilmektedir.

  • İlk olarak seçilen şirketin avantajları araştırılmalıdır.
  • Daha sonra, firmalar müşteriden yani alacaklı olan taraftan bu satışı belgeleyen fatura, senet, çek göstermesini ve getirmesini isteyecektir.
  • Firma bu fatura ve fatura yerine geçen belgelerin geçerliliğini kontrol eder.
  • Başvuru yapan kişilerin mali gücü ve ödeme durumu da araştırıldıktan sonra yukarıda belirlenen işlem çeşitlerinden birine karar verilerek, sözleşme hazırlanır.
  • Sözleşme kapsamında evraklar teslim edilir.
  • Sözleşme imzalanarak, alacak hakları devredilir.
  • Anlaşma yapıldıktan sonra, alacaklar tahsil edilerek başvuru yapana ödenir. Vade günü gelmeden hem risksiz işlemler yapılır hem de nakit paranız kolaylıkla hesaba geçmektedir.

Faktoring Başvurularında Gerekli Belgeler

Başvuru yapacak olan şirketler, anonim, limited ve şahıs şirketleri olarak ayrı ayrı ele alınmaktadır. Faktoring şirketlerine başvuruda bulunurken tüzel kişiler için ayrı, şahıs şirketleri için ayrı belgeler istenmektedir.

  • Şahıs Şirketleri Evrakları:
    • Kimlik bilgileri
    • İmza beyanları
    • Kuruluşların İkametgah Belgesi
    • Vergi Levhası
    • Fatura ve fatura yerine geçen belgeler
  • Tüzel Kişiler İçin Belgeler:
    • Ortakların kimlik belgeleri
    • Vergi levhası
    • Ticaret Sicil Gazetesi
    • Adres beyanı ve ortaklarının ikametgah belgeleri
    • İmza sirküleri belgelerinin gösterilmesi gereklidir.

Ayrıca, şirketler ek evrak isteme hakkına sahiptir. Anlaşma yapılan firmalar ile ilgili detayları faktoring şirketleri iletişim adreslerinden öğrenebilirsiniz.

Türkiye’nin En Büyük Faktoring Şirketleri Sıralaması

2013 yılında başlayarak BDDK (Bankacılık Düzenleme ve Denetleme Kurumu) tarafından yasal olarak faaliyet gösteren Türkiye’de toplam 56 faktöring firması bulunmaktadır. Denetleme kurum tarafından yapılmaktadır. Bu yüzden güvenilir olarak hizmet vermektedirler.

Çoğu ilde merkez ve şubesi bulunan en güvenilir faktoring şirketleri sıralaması;

İstanbul ve İzmir Faktoring Firmaları Adresleri

  • ABC Faktoring A.Ş.
    • (Rüzgarlıbahçe Mah.,Kavak Sokak,Smart Plaza,No:31/1/10 Beykoz/İstanbul)
  • Acar
    • (Gazeteciler Sitesi Keskin Kalem Sokak No:29 34394 Esentepe/İstanbul)
  • Ak Faktoring
    • (Büyükdere Caddesi Özsezen İş Merkezi C Blok No:126 Kat:9 Esentepe/Şişli/İstanbul)
  • Akdeniz
    • (Bulgurlu Mah. Gürpınar Caddesi No: 15/7 Üsküdar/İstanbul)
  • Akın
    • Teşvikiye, Hüsrev Gerede Caddesi No:100 Kat 5-6 80200 İstanbul
  • Anadolu Faktoring
    • Saray Mahallesi Toya Sokak No:3 Kat:3 Ümraniye/İstanbul
  • Arena
    • Eski Büyükdere Cad. İz Plaza Giz No:9 Kat:11 Maslak/İstanbul
  • Başer Faktoring
    • Kültür Mahallesi, Nispetiye Caddesi Akmerkez B3 Blok Kat:2 34340 Beşiktaş/İstanbul
  • Atılım Faktoring
    • Esentepe Mahallesi, Kore Şehitleri Caddesi, Propa Plaza İş Merkezi No:4-6, Kat:5, D:25, 26, 27, 28, 29 Şişli/İstanbul
  • Bien
    • Pelitözü Mahallesi, Ayazma Sokak, Bien Yapı Sitesi No: 52 Merkez-Bilecik
  • Bayramoğlu
    • Şenlikköy Mahallesi Florya Caddesi Vişneli Sokak No:2 Bakırköy/İstanbul
  • C Faktoring
    • Rüzgarlıbahçe Mah. Kumlu Sokak Bankpozitif Apt. No:3 K:1 Kavacık Beykoz/İstanbul
  • Creditwest
    • Büyükdere Caddesi Enka Binası No:108 Kat:1 34394 Esentepe/Şişli İstanbul
  • Çağdaş
    • Esentepe Mah. Yıldız Posta Cad. No 9/4 Şişli İstanbul
  • Çözüm
    • Halkalı Merkez Mahallesi, Atlas Sokak, Digicom Plaza Sitesi No:12/10 Küçükçekmece/İstanbul
  • Deniz
    • Büyükdere Caddesi No:141 Kat:8 34394 Esentepe Şişli/İstanbul
  • Destek
    • Esentepe Mahallesi Büyükdere Caddesi No:175/165 Şişli/İstanbul
  • Doğa
    • Bağdat Caddesi No:361-4 Ostim Ankara
  • Doruk
    • Kuştepe Mahallesi, Mecidiyeköy Yolu Cad.No:12 Trump Towers Kule 2, Kat 24, 34387 Mecidiyeköy-Şişli-İstanbul
  • Devir
    • Maslak Mah Meydan Sk. Veko Giz Plaza K:7 No:23-24 Sarıyer/İstanbul
  • Eko Faktoring
    • Maslak Mahallesi Meydan Sokak Veko Giz Plaza No:3 Maslak-Sarıyer/İstanbul
  • Ekspo
    • Spring Giz Plaza B Blok Kat:1 Meydan Sokak 34398 Maslak/İstanbul
  • Global Faktoring
    • Aydıntepe Mah. Tersane Sk. No:1 Kat:1-2 D:1-2-3-4-7-8 Tuzla/İstanbul
  • Gsd
    • Aydınevler Mah. Kaptan Rıfat Sok. No:3 Küçükyalı 34854 Maltepe/İstanbul
  • Huzur
    • Büyükdere Caddesi No:74/A Torun Center D Blok Kat:10 D:40 Mecidiyeköy-Şişli/İstanbul
  • İstanbul Faktoring A.Ş.
    • Maslak Mah. Bilim Sokak Sun Plaza Apt. No:5a/20 Sarıyer/İstanbul
  • Kapital
    • Maslak Mah. Eski Büyükdere Cad. No:3-5/7 Sarıyer/İstanbul
  • Kent
    • Askerocağı Cad. Süzer Plaza No:6 Kat:4/A Elmadağ Şişli-İstanbul
  • Lider
    • Esentepe Mah. Büyükdere Cad. 100/102 Maya Akar Center Kat:25  No:96/97 Şişli/İstanbul
  • Kredi Finans
    • Göktürk Beldesi İstanbul Caddesi Kartal Sok. Başaran Plaza No:6 K:4 Kemerburgaz/İstanbul
  • Mert Finans
    • Mahmutbey Mahallesi 2418. Sokak No: 135-137 Bağcılar-İstanbul
  • Mng Faktoring
    • İnönü Mah. Cumhuriyet Cd.No:91 Elmadağ – Şişli/İstanbul
  • Optima Faktoring
    • Maslak Mahallesi Sümer Sokak No:1b Ayazağa Ticaret Merkezi B Blok Kat: 11 Maslak- Sarıyer / İstanbul
  • Pamuk
    • Merkez Mahallesi , Develi Caddesi, No:14 34406 Kagithane Istanbul
  • Parafinans
    • Oruç Reis Mahallesi, Tekstilkent Caddesi No: 12/B (Koza Plaza B Blok Kat: 22) Esenler/İstanbul
  • Sardes
    • Eski Büyükdere Cad.,No:9, İz Giz Plaza D:71 Maslak/Sarıyer/İstanbul
  • Sümer Faktoring
    • Keskinkalem Sok. No:39/1 34394  Esentepe/İstanbul
  • Şirinoğlu
    • Levent Mah. Büyükdere Cad. Yapı Kredi Plaza C Blok Kat:12/14 No:30-34-35 Beşiktaş/İstanbul
  • Tam Finans
    • Cemal Sahir Sokak. Profilo Plaza A Blok Kat:2 Mecidiyeköy/İstanbul
  • Tradewind
    • Maslak Mahallesi, Maslak Meydan Sokak, Spring Giz Plaza, No: 5/58 Sarıyer-İstanbul
  • Tuna
    • Ankara Cad. Monero İş Merkezi No:221 Kat:2-3 Eminönü/İstanbul
  • Ulusal
    • Maslak Mahallesi, Sümer Sok. No:3 Ayazağa Ticaret Merkezi B. Blok Kat:10 34398 Şişli – İstanbul
  • Vdf Faktoring
    • Merkez Mahallesi Bağlar Caddesi No:14/A Tekfen Ofispark A1 Blok Kat:3 34406 Kağıthane/İstanbul
  • Yaşar
    • Ataköy 7-8-9-10. Kısım Mah. Çobançeşme E-5 Yan Yol Cd. Selenium Retro 9 A Blok No:16/1-42 34158 Bakırköy/İstanbul
  • Yeditepe
    • Büyükdere Caddesi Oyal İşhanı No:108/1 Kat:6 Esentepe Şişli/İstanbul
  • Zorlu Faktoring
    • Levent 199 Büyükdere Cad. No:199 Kat:1 34394 Şişli/İstanbul

Türkiye’de Bankaların Faktoring Şirketleri

Garanti Bankası, TEB, ING gibi bankaların faktoring şirketleri sıralaması 2022 yılı için aşağıda listelenmiştir;

  • Teb Gayrettepe Mahallesi Yener Sokak No:1 Gayrettepe-Beşiktaş/İstanbul
  • Şeker Büyükdere Cad. No:171 Metrocıty A Blok Kat:7 Esentepe/Şişli/İstanbul
  • Vakıf Faktoring Şerifali Mahallesi Bayraktutar Bulvarı No:62 Ümraniye/İstanbul
  • Yapı Kredi Levent Mahallesi Cömert Sokağı No:1a, İç Kapı No:30 Ve 31 Beşiktaş/İstanbul
  • Fiba Büyükdere Cad. 1.Levent Plaza A Blok No:173 Kat:2  34330 1.Levent/İstanbul 
  • Garanti Faktoring Çamçeşme Mah. Tersane Cd. No:15 Pendik/İstanbul
  • İş Faktoring İş Kuleleri Kule 1 Kat:10 34330 4.Levent/İstanbul
  • Deniz Faktöring Büyükdere Caddesi No:141 Kat:8 34394 Esentepe Şişli/İstanbul
  • Halk Reşit Paşa Mah. Eski Büyükdere Cad. Park Plaza No:14 Kat:13 34467 Maslak-İstanbul
  • Qnb Finans Esentepe Mah. Büyükdere Cad. Kristal Kule Binası No:215 Kat:21 Şişli/İstanbul
  • Ing Saray Mahallesi Dr. Adnan Büyükdeniz Caddesi Akkom Ofispark 2 Blok 4 Cessas Plaza Kat:3 34768 Ümraniye/İstanbul

Sayılan firmaların birden fazla şubesi farklı illerde bulunmaktadır. Sayılan 61 firmanın İstanbul, İzmir, Gaziantep, Ankara, Kocaeli, Adana, Antalya, Denizli, Manisa, Kayseri, Bursa, Antalya, Trabzon, Denizli, Mersin gibi farklı şubelerde hizmetlerine devam etmektedirler. BDDK denetiminde bunlar dışında 61 firma bulunmaktadır.

Lider Faktoring A.Ş. Bireysel Kredi

Yine diğer faktoring firmaları gibi BDDK denetiminde işlemlerini yürütür. En büyük faktoring şirketlerinden biridir. Bireysel kredi diğer firmalarda olduğu gibi bulunmamaktadır. Satıştan doğan işlemleri sonucunda alınan faturalar ve diğer evraklar verilerek birer kopyası ile başvuruda bulunabilirsiniz. Lider A.Ş. şubelerine uğrayarak detaylı bilgi alabilirsiniz. Lider A.Ş. size kaliteli, hızlı işlem, düşük maliyetler ile çözüm olanağı sunmaktadır. Tahsilat ve finansman yöntemleri ile nakit sağlamaktadır. Bireysel kredi vermemektedir. Yapılan başvurular için faktoring ücreti, komisyon ve diğer masraflar alınmaktadır.

Yaşar Faktoring A.Ş. Kredi Başvurusu

İşlemlerinizi daha hızlı yapabilmeyi vaat eden büyük bir firmadır. 8 ilde hizmet vermektedir. Öyle ki, tüm işlemlerin 30 dakika gibi kısa bir sürede ve vadesi ile tutar fark etmeden gerçekleştirileceğini açıklamıştır. Başvurular için gerekli olan yalnızca kimlik bilgileri, fatura ve çeklerinizdir. Büyük ve küçük tüm şirketler için başvuru yolu bulunmaktadır. Başvurular Yaşar A.Ş. şubeler, internet sitesi ve mobil uygulaması ile yapılabilmektedir. Ayrıca detaylı bilgi için 444 77 77 numaralı telefonu arayabilirsiniz.

Faktoring Şirketleri Senetle Kredi İmkanı

Alacağın anında tahsili senet bozdurabilen en iyi faktoring şirketleri ile mümkün. 2022 yılında da BDDK denetiminde senetli mal satışları yapmış olanların senetleri alınarak yani bozdurularak para alınabilir. Bu hesaplamalar vade süresi beklenmeden yapılarak işlemler gerçekleştirilir. Bu hesaplamalarda;

  • Fatura, senet, çekin miktarı
  • Alacak tutarının vade süresi
  • Ücretler, komisyon oranları ve diğer masraflar dahil edilmektedir.

Faktoring şirketleri ile senet kırdırma işlemleri nasıl yapılır? sıraladık;

  • Başvuru yapan firmalar ellerinde bulundurdukları ve geçerli olan senetleri faktoring firmalarına verirler.
  • Firmalar bu senetleri veya faturaları kontrol ederek uygunluğuna karar verir.
  • Vadeli senetler ve faturalar kabul edildikten sonra belirlenen oranlar ile iskontolu alınır.
  • Gerekli evraklar alınarak, sözleşme imzalanır.
  • Senetler bu şekilde bozdurularak firma tarafından müşteriye nakit olarak paralar ödenir.
  • Belli komisyon oranları ile bankalara verilen senetler gibi örneğin 6 ay vadeli 55.000 TL senedinizi 6 ay dolmadan tahsil etmiş olursunuz.

Senetle kredi imkanı bulabileceğiniz faktöring şirketlerini sıraladık. Türkiye’nin en büyük faktoring şirketleri aracılığı ile finansman fırsatlarını değerlendirebilirsiniz. Ayrıca, nakit desteği için kredi çekemeyenlere senetle para veren yerler ile ilgili yazımızı inceleyebilirsiniz.

Faktöring Kredi Hesaplama Nasıl Yapılır?

Çek veya senet ile yapılan satışlarda dikkate alınan tutarlar ve konular, vadesi, çekin miktarı, başvuru yapan müşterinin işlem hacmi, çek sahibinin riskidir.

  • Alacak tutarı üzerinden faktöring ücreti, belirlenen komisyon oranı ve diğer masraflar düşülür.
  • Bu oranlar faktörler tarafından belirlenir. Faktör ücreti vade, faiz oranı, miktarı dikkate alınarak hesaplanır.
  • Anapara ile komisyon oranının çarpımı sonucu kesilecek komisyon bulunur. Hesaplamalar için detaylı bilgiyi anlaştığınız firmalardan edinebilirsiniz.

Bireysel krediler için bankalar hizmet vermektedir. Başvuru esnasında müşterilerin kredi notu, ödeme durumları, mali güçleri dikkate alınmaktadır. En güvenilir Faktoring şirketleri aracılığı ile bireysel, konut, taşıt kredisi alma imkanı bulunmamaktadır. Yalnızca işletmelerin mal satışlarını faturalı, senetli veya çek ile yapması durumunda, bu satışı belgeleyen evrakları ile alacağın temliki yapılır. Vadesi gelmeden kredi imkanı bu şekilde mümkündür. Sayılan şirketler ve bankaların faktoring firmaları ile başvurularınızı gerçekleştirebilirsiniz.

Verilen oy post
Photo of author

Seher Demir

Anadolu Üniversitesi Finans bölümü mezunuyum. 10 yılı aşkındır benzer konularda makaleler yazıyorum.
Yorum yapın

1