En Güvenilir Faktoring Şirketleri 2023 (Senetle Kredi İmkanı)

Vatandaşlar fatura, senet ve çek ile yapılan satışlardan doğan alacaklarını vadesinden önce kolayca nakde çevirebilmektedir. Paranızın vadesi gelmeden anında teslim alınması için faktoring şirketleri sayesinde nakit ihtiyacınızı karşılayabilirsiniz.

Alacaklarınızın tahsili için faktoring işlemleri nasıl yapılır, faktoring nedir, çeşitleri, faktoring firmalarının hangi illerde olduğu, senet ve çeklerin nasıl bozdurulacağı, senet kredisi ile ilgili tüm detaylar içeriğimizde yer almaktadır.

Faktoring Nedir?

Fatura, çek veya senet karşılığı ticari mal satan, alacaklarını bu şirketlere devreden veya senet karşılığında acil nakit ihtiyaçlarını karşılayanlara faktoring denir. Ticari işlemlerle fatura karşılığı mal satan esnaf, KOBİ ve diğer işletme sahipleri alacaklarını faktoring şirketleri sayesinde anında tahsil etmenin yolunu bulmaktadır. Küçük işletmeler ve KOBİ’ler bile bunu yapabildiğinden esnafımıza anında nakit desteği sağlayan bu sistem oldukça avantajlıdır.

Faktoring İşlemlerinde Taraflar

Alacakların vadesi beklenmeden devri üç taraf arasında yapılır. Alacaklılar tarafından tahsil edilecek parayı garanti eden ve finansman imkânı sağlayan faktoring şirketleri, İstanbul ve İzmir gibi birçok şehirde faaliyet göstermektedir. Bu kapsamda söz konusu taraflar şunlardır:

  • Faktöring işlemi yapan şirket, Faktör
  • Alacağı tahsil etmek isteyen müşteri, Alacaklı
  • Borcunu ödemesi gereken kişiler, Borçlu olarak adlandırılmaktadır.

Faktoring İşlemlerinin Çeşitleri

Büyükşehirlerde ve yaşadığınız illerde bulunan faktoring şirketleri, finansman, tahsilat ve garanti işlemlerini belirli kurallar çerçevesinde yürütürler. Bu hizmetler kredi olarak sunulmakta ve niteliğine, alınan riske, iskonto ve komisyon oranlarına göre türlere ayrılmaktadır. Faktoring İşlemlerinin Çeşitleri aşağıdaki gibidir:

  • Gayri Kabili Rücu Faktoring (Alacağın tahsil edilememe riskini faktörün tamamen alması- geri dönülemez)
  • Kabili Rücu (Yalnızca tahsilat, finansman risklerini üzerine alan şirketler- geri dönülebilir)
  • Geleneksel Yurtiçi Faktoring
  • İthalat/ İhracat Vadeli
  • Kısmi Faktoring
  • Bildirimli/Bildirimsiz Faktoring
  • Faturanın iskonto ettirilmesi
  • Vadesi geldiğinde ödeme

Faktoring Şirketleri Ne İş Yapar?

Faktoring firmaları, esnaf veya küçük işletmeler, uygulama sonucunda mal ve hizmet satışından doğan alacaklarını temlik ederek alacak tahsili, garanti ve finansman hizmeti vermektedir. Tüm mal veya hizmet satışlarından alacaklarınızı fatura ve fatura yerine geçen belgelere dayalı olarak devralır ve alacaklarınızı kısa sürede nakde çevirmenizi sağlar.

  • Tahsilat: Mal ve hizmet satışından doğan alacakların tahsili, satıcıya nakit verilmesi ve bu konuda anlaşmaya varılmasıdır.
  • Garanti: Cayılmazdır, yani borçlu parayı ödemezse, şirketler riskleri üstlenir, yani garanti eder.
  • Finansman: Şirkete intikal eden alacağın vadesi beklenmeden tahsil edilerek müşteriye verilmesidir.

Faktoring Hizmetlerinin Avantajları Nelerdir?

Ticari mal alımı veya satımından doğan alacaklar, fatura. Senet veya çek ile yapılması durumunda vadeyi beklemeye gerek kalmadan peşin satış gibi tahsilat imkanı sağlar.

  • Veresiye, vadeli kesilen fatura tutarları anında tahsil edilebilir.
  • Senet ile yapılan satışlarda, senedin üzerindeki vade günü beklenmeden acil nakit ihtiyacı olan firmalar, faktöring şirketlerinin işlemleri sayesinde parasını alabilir.
  • Yine çekle yapılan satışlarda, doğmamış alacakları için firmalara başvurarak, bankalara ibraz edilmeden, ödeme tarihinden önce sözleşmede belirlenen en uygun kesinti ve komisyon oranları ile tahsilat yapabilir.
  • Bu borçları bulunduğunuz illerde bulunan faktoring şirketlerine devrederek ve gerektiğinde tüm riskleri tahsilat garantisi ile bu şirketlere devrederek paranızı alabilirsiniz.
  • Bu sayede, borçlu olan kişilerden alacağınızı tahsil edip edememe konusunda sıkıntıya düşmeden işlemlerini hallederek rahat edersiniz.
  • Başvuruda bulunan müşterinin mali gücü de araştırılır ve uygun işlem maliyetleri ve komisyonlar ile işlemler gerçekleştirilir.

Faktoring Nasıl Yapılır?

Alacak tahsilatı yapmakta zorluk çeken vatandaşlar öncelikle en güvenilir firmaları araştırmaktadırlar. Bu firmalar BDDK yani Bankacılık Düzenleme ve Denetleme Kurumu tarafından denetlenmektedir.

Bu firmalara başvurular ve işlemler kısaca böyle gerçekleştirilmektedir.

  • İlk olarak seçilen şirketin avantajları araştırılmalıdır.
  • Ardından firmalar müşteriden yani alacaklıdan bu satışı belgeleyen fatura, senet, çeki gösterip getirmesini isteyecektir.
  • Firma bu fatura ve fatura yerine geçen belgelerin geçerliliğini kontrol eder.
  • Başvuru sahiplerinin mali gücü ve ödeme durumu incelendikten sonra yukarıda belirtilen işlem türlerinden birine karar verilir ve sözleşme hazırlanır.
  • Sözleşme kapsamında evraklar teslim edilir.
  • Sözleşme imzalanarak, alacak hakları devredilir.
  • Sözleşme yapıldıktan sonra alacaklar tahsil edilir ve başvuru sahibine ödenir. Vade dolmadan hem risksiz işlem yapılır hem de paranız kolaylıkla hesaba aktarılır.

Faktoring Başvurularında Gerekli Belgeler

Başvuru yapacak şirketler, anonim şirketler, limited şirketler ve şahıs şirketleri olarak ayrı ayrı değerlendirilir. Faktoring şirketlerine başvuru yapılırken tüzel kişiler için ayrı, bireysel şirketler için ayrı belgeler istenmektedir.

  • Şahıs Şirketleri Evrakları:
    • Kimlik bilgileri
    • İmza beyanları
    • Kuruluşların İkametgah Belgesi
    • Vergi Levhası
    • Fatura ve fatura yerine geçen belgeler
  • Tüzel Kişiler İçin Belgeler:
    • Ortakların kimlik belgeleri
    • Vergi levhası
    • Ticaret Sicil Gazetesi
    • Adres beyanı ve ortaklarının ikametgah belgeleri
    • İmza sirküleri belgelerinin gösterilmesi gereklidir.

Ayrıca firmaların ek belge talep etme hakları da bulunmaktadır. Anlaşmalı firmaların detaylarını faktoring firmalarının iletişim adreslerinden öğrenebilirsiniz.

Türkiye’nin En Büyük Faktoring Şirketleri Sıralaması

Türkiye’de 2013 yılından bu yana BDDK (Bankacılık Düzenleme ve Denetleme Kurumu) tarafından yasal olarak faaliyet gösteren toplam 56 faktoring şirketi bulunmaktadır. Denetim kurum tarafından yapılmaktadır. Bu nedenle güvenilir hizmet sunarlar.

Merkezleri ve şubeleri çoğu ilde bulunan en güvenilir faktoring şirketlerinin sıralaması aşağıdaki gibidir:

İstanbul ve İzmir Faktoring Firmaları Adresleri

  • ABC Faktoring A.Ş.
    • (Rüzgarlıbahçe Mah.,Kavak Sokak,Smart Plaza,No:31/1/10 Beykoz/İstanbul)
  • Acar
    • (Gazeteciler Sitesi Keskin Kalem Sokak No:29 34394 Esentepe/İstanbul)
  • Ak Faktoring
    • (Büyükdere Caddesi Özsezen İş Merkezi C Blok No:126 Kat:9 Esentepe/Şişli/İstanbul)
  • Akdeniz
    • (Bulgurlu Mah. Gürpınar Caddesi No: 15/7 Üsküdar/İstanbul)
  • Akın
    • Teşvikiye, Hüsrev Gerede Caddesi No:100 Kat 5-6 80200 İstanbul
  • Anadolu Faktoring
    • Saray Mahallesi Toya Sokak No:3 Kat:3 Ümraniye/İstanbul
  • Arena
    • Eski Büyükdere Cad. İz Plaza Giz No:9 Kat:11 Maslak/İstanbul
  • BaşerFaktoring
    • Kültür Mahallesi, Nispetiye Caddesi Akmerkez B3 Blok Kat:2 34340 Beşiktaş/İstanbul
  • Atılım Faktoring
    • Esentepe Mahallesi, Kore Şehitleri Caddesi, Propa Plaza İş Merkezi No:4-6, Kat:5, D:25, 26, 27, 28, 29 Şişli/İstanbul
  • Bien
    • Pelitözü Mahallesi, Ayazma Sokak, Bien Yapı Sitesi No: 52 Merkez-Bilecik
  • Bayramoğlu
    • Şenlikköy Mahallesi Florya Caddesi Vişneli Sokak No:2 Bakırköy/İstanbul
  • C Faktoring
    • Rüzgarlıbahçe Mah. Kumlu Sokak Bankpozitif Apt. No:3 K:1 Kavacık Beykoz/İstanbul
  • Creditwest
    • Büyükdere Caddesi Enka Binası No:108 Kat:1 34394 Esentepe/Şişli İstanbul
  • Çağdaş
    • Esentepe Mah. Yıldız Posta Cad. No 9/4 Şişli İstanbul
  • Çözüm
    • Halkalı Merkez Mahallesi, Atlas Sokak, Digicom Plaza Sitesi No:12/10 Küçükçekmece/İstanbul
  • Deniz
    • Büyükdere Caddesi No:141 Kat:8 34394 Esentepe Şişli/İstanbul
  • Destek
    • Esentepe Mahallesi Büyükdere Caddesi No:175/165 Şişli/İstanbul
  • Doğa
    • Bağdat Caddesi No:361-4 Ostim Ankara
  • Doruk
    • Kuştepe Mahallesi, Mecidiyeköy Yolu Cad.No:12 Trump Towers Kule 2, Kat 24, 34387 Mecidiyeköy-Şişli-İstanbul
  • Devir
    • Maslak Mah Meydan Sk. Veko Giz Plaza K:7 No:23-24 Sarıyer/İstanbul
  • Eko Faktoring
    • Maslak Mahallesi Meydan Sokak Veko Giz Plaza No:3 Maslak-Sarıyer/İstanbul
  • Ekspo
    • Spring Giz Plaza B Blok Kat:1 Meydan Sokak 34398 Maslak/İstanbul
  • Global Faktoring
    • Aydıntepe Mah. Tersane Sk. No:1 Kat:1-2 D:1-2-3-4-7-8 Tuzla/İstanbul
  • Gsd
    • Aydınevler Mah. Kaptan Rıfat Sok. No:3 Küçükyalı 34854 Maltepe/İstanbul
  • Huzur
    • Büyükdere Caddesi No:74/A Torun Center D Blok Kat:10 D:40 Mecidiyeköy-Şişli/İstanbul
  • İstanbul Faktoring A.Ş.
    • Maslak Mah. Bilim Sokak Sun Plaza Apt. No:5a/20 Sarıyer/İstanbul
  • Kapital
    • Maslak Mah. Eski Büyükdere Cad. No:3-5/7 Sarıyer/İstanbul
  • Kent
    • Askerocağı Cad. Süzer Plaza No:6 Kat:4/A Elmadağ Şişli-İstanbul
  • Lider
    • Esentepe Mah. Büyükdere Cad. 100/102 Maya Akar Center Kat:25  No:96/97 Şişli/İstanbul
  • Kredi Finans
    • Göktürk Beldesi İstanbul Caddesi Kartal Sok. Başaran Plaza No:6 K:4 Kemerburgaz/İstanbul
  • Mert Finans
    • Mahmutbey Mahallesi 2418. Sokak No: 135-137 Bağcılar-İstanbul
  • Mng Faktoring
    • İnönü Mah. Cumhuriyet Cd.No:91 Elmadağ – Şişli/İstanbul
  • Optima Faktoring
    • Maslak Mahallesi Sümer Sokak No:1b Ayazağa Ticaret Merkezi B Blok Kat: 11 Maslak- Sarıyer / İstanbul
  • Pamuk
    • Merkez Mahallesi , Develi Caddesi, No:14 34406 Kagithane Istanbul
  • Parafinans
    • Oruç Reis Mahallesi, Tekstilkent Caddesi No: 12/B (Koza Plaza B Blok Kat: 22) Esenler/İstanbul
  • Sardes
    • Eski Büyükdere Cad.,No:9, İz Giz Plaza D:71 Maslak/Sarıyer/İstanbul
  • Sümer Faktoring
    • Keskinkalem Sok. No:39/1 34394  Esentepe/İstanbul
  • Şirinoğlu
    • Levent Mah. Büyükdere Cad. Yapı Kredi Plaza C Blok Kat:12/14 No:30-34-35 Beşiktaş/İstanbul
  • Tam Finans
    • Cemal Sahir Sokak. Profilo Plaza A Blok Kat:2 Mecidiyeköy/İstanbul
  • Tradewind
    • Maslak Mahallesi, Maslak Meydan Sokak, Spring Giz Plaza, No: 5/58 Sarıyer-İstanbul
  • Tuna
    • Ankara Cad. Monero İş Merkezi No:221 Kat:2-3 Eminönü/İstanbul
  • Ulusal
    • Maslak Mahallesi, Sümer Sok. No:3 Ayazağa Ticaret Merkezi B. Blok Kat:10 34398 Şişli – İstanbul
  • Vdf Faktoring
    • Merkez Mahallesi Bağlar Caddesi No:14/A Tekfen Ofispark A1 Blok Kat:3 34406 Kağıthane/İstanbul
  • Yaşar
    • Ataköy 7-8-9-10. Kısım Mah. Çobançeşme E-5 Yan Yol Cd. Selenium Retro 9 A Blok No:16/1-42 34158 Bakırköy/İstanbul
  • Yeditepe
    • Büyükdere Caddesi Oyal İşhanı No:108/1 Kat:6 Esentepe Şişli/İstanbul
  • Zorlu Faktoring
    • Levent 199 Büyükdere Cad. No:199 Kat:1 34394 Şişli/İstanbul

Türkiye’de Bankaların Faktoring Şirketleri

Garanti Bankası, TEB, ING gibi bankaların 2023 yılı faktoring şirketleri sıralaması aşağıda yer almaktadır:

  • Teb Gayrettepe Mahallesi Yener Sokak No:1 Gayrettepe-Beşiktaş/İstanbul
  • Şeker Büyükdere Cad. No:171 Metrocıty A Blok Kat:7 Esentepe/Şişli/İstanbul
  • Vakıf Faktoring Şerifali Mahallesi Bayraktutar Bulvarı No:62 Ümraniye/İstanbul
  • Yapı Kredi Levent Mahallesi Cömert Sokağı No:1a, İç Kapı No:30 Ve 31 Beşiktaş/İstanbul
  • Fiba Büyükdere Cad. 1.Levent Plaza A Blok No:173 Kat:2  34330 1.Levent/İstanbul 
  • Garanti Faktoring Çamçeşme Mah. Tersane Cd. No:15 Pendik/İstanbul
  • İş Faktoring İş Kuleleri Kule 1 Kat:10 34330 4.Levent/İstanbul
  • Deniz Faktöring Büyükdere Caddesi No:141 Kat:8 34394 Esentepe Şişli/İstanbul
  • Halk Reşit Paşa Mah. Eski Büyükdere Cad. Park Plaza No:14 Kat:13 34467 Maslak-İstanbul
  • Qnb Finans Esentepe Mah. Büyükdere Cad. Kristal Kule Binası No:215 Kat:21 Şişli/İstanbul
  • Ing Saray Mahallesi Dr. Adnan Büyükdeniz Caddesi Akkom Ofispark 2 Blok 4 Cessas Plaza Kat:3 34768 Ümraniye/İstanbul

Sayılan firmaların birden fazla şubesi farklı illerde bulunmaktadır. Sayılan 61 firmanın İstanbul, İzmir, Gaziantep, Ankara, Kocaeli, Adana, Antalya, Denizli, Manisa, Kayseri, Bursa, Antalya, Trabzon, Denizli, Mersin gibi farklı şubelerde hizmetlerine devam etmektedirler. BDDK denetiminde bunlar dışında 61 firma bulunmaktadır.

Lider Faktoring A.Ş. Bireysel Kredi

Yine diğer faktoring şirketleri gibi işlemlerini BDDK’nın gözetiminde gerçekleştirmektedir. En büyük faktoring şirketlerinden biridir. Bireysel krediler diğer şirketlerde olduğu gibi mevcut değildir. Satış işlemleri sonucunda alınan fatura ve diğer belgelerin birer nüshası ile başvuru yapabilirsiniz.

Lider A.Ş. şubeleri ziyaret ederek detaylı bilgi alabilirsiniz. Lider A.Ş. size yüksek kalite, hızlı işlem ve düşük maliyet ile çözüm sunar. Tahsilat ve finansman yöntemleriyle nakit sağlar. Bireysel kredi vermiyor. Yapılan başvurular için faktoring ücreti, komisyon ve diğer giderler alınır.

Yaşar Faktoring A.Ş. Kredi Başvurusu

İşlemlerinizi daha hızlı hale getirmeyi vaat eden büyük bir şirkettir. 8 ilde hizmet vermektedir. Hatta vade ve tutar ne olursa olsun tüm işlemlerin 30 dakika gibi kısa bir sürede gerçekleşeceğini açıkladı. Başvurular için sadece kimlik bilgileri, faturalar ve çekler istenmektedir.

Büyük küçük tüm şirketler için başvuru yapmanın bir yolu var. Uygulamalar Yaşar A.Ş. şubeler, web sitesi ve mobil uygulama. Ayrıca detaylı bilgi için 444 77 77’yi arayabilirsiniz.

Faktoring Şirketleri Senetle Kredi İmkanı

Senet takası yapabilen en iyi faktoring şirketleri ile alacaklarınızın anında tahsili mümkündür. 2023 yılında BDDK gözetiminde senet satanların senetlerini satın alarak yani takas ederek para elde edilebilir. Bu hesaplamalar vade süresi beklenmeden yapılır ve işlemler gerçekleştirilir.

Bu hesaplamalarda;

  • Fatura, senet, çekin miktarı
  • Alacak tutarının vade süresi
  • Ücretler, komisyon oranları ve diğer masraflar dahil edilmektedir.

Faktoring şirketleri ile senet kırdırma işlemleri nasıl yapılır?

  • Başvuru yapan şirketler geçerli ve geçerli faturaları faktoring şirketlerine verir.
  • Firmalar bu senetleri veya faturaları kontrol ederek uygunluğuna karar verir.
  • Vadeli senetler ve faturalar kabul edildikten sonra belirlenen oranlar ile iskontolu alınır.
  • Gerekli evraklar alınarak, sözleşme imzalanır.
  • Senetler bu şekilde değiştirilir ve şirket müşteriye nakit olarak ödeme yapar.
  • Belli komisyon oranları ile bankalara verilen senetler gibi örneğin 6 ay vadeli 55.000 TL senedinizi 6 ay dolmadan tahsil etmiş olursunuz.

Senet ile kredi imkanı bulabileceğiniz faktoring şirketlerini sizler için listeledik. Türkiye’nin en büyük faktoring şirketleri aracılığıyla finansman fırsatlarını değerlendirebilirsiniz.

Ayrıca, nakit desteği için kredi çekemeyenlere senetle para veren yerler ile ilgili yazımızı inceleyebilirsiniz.

Faktöring Kredi Hesaplama Nasıl Yapılır?

Çek veya senet ile yapılan satışlarda dikkate alınan tutarlar ve konular, vadesi, çekin miktarı, başvuru yapan müşterinin işlem hacmi, çek sahibinin riskidir.

  • Faktoring ücreti, belirlenen komisyon oranı ve diğer giderler alacak tutarından mahsup edilir.
  • Bu oranlar faktörler tarafından belirlenir. Faktör ücreti vade, faiz oranı, miktarı dikkate alınarak hesaplanır.
  • İndirilecek komisyon, anapara ile komisyon oranı çarpılarak bulunur. Hesaplamalar için anlaştığınız firmalardan detaylı bilgi alabilirsiniz.

Bireysel krediler için bankalar hizmet vermektedir. Başvuru esnasında müşterilerin kredi notu, ödeme durumları, mali güçleri dikkate alınmaktadır.

En güvenilir faktoring şirketleri aracılığıyla ihtiyaç kredisi, konut ve taşıt kredisi almak mümkün değildir. Sadece işletmelerin mallarını fatura, senet veya çek ile satması halinde, bu satışı tevsik edici belgeler ile alacak temlik edilir.

Bu sayede vadesinden önce kredi imkanı sağlanabilmektedir. Başvurularınızı borsada işlem gören şirketler ve bankaların faktoring şirketleri ile yapabilirsiniz.

Photo of author

Seher Demir

Anadolu Üniversitesi Finans bölümü mezunuyum. 10 yılı aşkındır benzer konularda makaleler yazıyorum.
Yorum yapın

2