KOSGEB Hibeleri

En Güvenilir Faktoring Şirketleri (Senetle Kredi İmkanı)

En Güvenilir Faktoring Şirketleri (Senetle Kredi İmkanı)

Vatandaşlar faturalı, senet ile ve çekle yapılan satışlarından doğan alacakları kolaylıkla vadesi gelmeden nakde çevirebilirler. Paranızı, alacağın vadesi gelmeden anında alabilmek için faktoring yapan şirketler sayesinde nakit ihtiyacınızı karşılayabilirsiniz. Alacaklarınızın tahsili için faktoring işlemleri nasıl yapılır, faktoring nedir, çeşitleri, faktoring firmaları hangi illerde var, senet ve çek kırdırma nasıl yapılır, senetle kredi ile ilgili tüm detaylar içeriğimizde..

Faktoring Nedir?

Ticari işlemlerle fatura karşılığı mal satan esnaflar, KOBİ’ler ve diğer işletme sahipleri alacaklarını anında tahsil etmenin yolunu faktoring şirketleri sayesinde buluyor. İster fatura, ister çek veya senet karşılığı ticari mal satanlar alacaklarını bu şirketlere devrederek veya senet karşılığı acil nakit ihtiyaçlarını karşılama faktoring işlemi olarak adlandırılır. Küçük işletmeler KOBİ’ler dahi bu işlemi yapabildiğinden esnafımız için de acil nakit desteği sağlayan bu sistem oldukça avantajlıdır.

Faktoring İşlemlerinde Taraflar

Alacaklı olan vatandaşların tahsil edecekleri parayı garanti altına alan ve finansman olanağı tanıyan faktöring şirketleri İstanbul, İzmir gibi birçok ilde faaliyet göstermektedir. Alacaklarını vadesini beklemeden devretme işlemi üç taraf arasında yapılmaktadır:

  • Faktöring işlemi yapan şirket, Faktör
  • Alacağı tahsil etmek isteyen müşteri, Alacaklı
  • Borcunu ödemesi gereken kişiler, Borçlu olarak adlandırılmaktadır.

Faktoring İşlemlerinin Çeşitleri

Bulunduğunuz büyükşehir ve illerde bulunan faktoring şirketleri yapacakları finansman, tahsilat ve garanti işlemlerini belli kurallar dahilinde yapmaktadırlar. Yapılacak bu hizmetler kredi gibi verilmekte olup, niteliğine göre, alınan riske göre, iskonto ve komisyon oranlarına göre çeşitlerine ayrılmaktadır.

  • Gayri Kabili Rücu Faktoring (Alacağın tahsil edilememe riskini faktörün tamamen alması- geri dönülemez)
  • Kabili Rücu (Yalnızca tahsilat, finansman risklerini üzerine alan şirketler- geri dönülebilir)
  • Yurtiçi Faktoring
  • İthalat/ İhracat
  • Bildirimli/Bildirimsiz Faktoring
  • Faturanın iskonto ettirilmesi
  • Vadesi geldiğinde ödeme

Faktoring Şirketlerinin Verdiği Hizmetler

Bu şirketler tarafından garanti edilen işlemler yanızca alacak tahsilatı olmamaktadır. Anlaşma yapıldığı takdirde, başvuru yapan esnaf veya küçük iletme sahiplerinin de bazı haklarını garanti altına almaktadır. Devredilen, tahsilat yapılacak paraların vadesi gelmeden hesaba geçiyor olması vatandaşları oldukça rahatlatacak hizmetlerdendir. Verilen bu hizmetleri 3 ana başlıkta toplayabiliriz.

  • Tahsilat: Mal ve hizmet satışları ile doğan alacakların tahsil edilerek, satıcıya nakit para verilmesi ve bu konuda anlaşma sağlanmasını ifade etmektedir.
  • Garanti: Gayri kabili rücu haliyle yani borçlunun parayı ödememesi halinde şirketlerin riskleri üstlenmesi yani garanti altına almasıdır.
  • Finansman: Şirkete devredilen alacağın, vade günü beklenmeden tahsilat edilmesi ve müşteriye verilmesidir.

Faktoring Hizmetlerinin Avantajları Nelerdir?

Ticari mal alım veya satımlarımı ile doğan alacaklar, fatura. senet veya çek ile yapılmışsa vade günü beklemesine gerek kalmadan peşin satışlar gibi tahsil imkanı sağlar.

  • Veresiye, vadeli kesilen fatura tutarları anında tahsil edilebilir.
  • Senet ile yapılan satışlarda, senedin üzerindeki vade günü beklenmeden acil nakit ihtiyacı olan firmalar, faktöring şirketlerinin işlemleri sayesinde parasını alabilir.
  • Yine çek ile yapılan satışlarda bankalara ibraz edilmeden, doğmamış alacakları için firmalara başvuruda bulunarak, ödeme tarihinden önce sözleşmede belirlenen en uygun kesinti ve komisyon oranları ile tahsilatını yapabilir.
  • Bulunan illerde faktöring şirketlerine bu borçlar aktarılarak, gerektiğinde bütün riski bu şirketlere devrederek tahsil etme garantisi ile paranızı alabilirsiniz.
  • Bu sayede, borçlu olan kişilerden alacağınızı tahsil edip edememe konusunda sıkıntıya düşmeden işlemlerini hallederek rahat edersiniz.
  • Başvuruda bulunan müşterinin mali gücü de araştırılarak uygun işlem masrafı ve komisyonlar ile işlemler yapılmaktadır.

Faktoring Nasıl Yapılır?

Alacak tahsilatı yapmakta zorluk çeken vatandaşlar öncelikle en güvenilir firmaları araştırmaktadırlar. Bu firmalar BDDK yani Bankacılık Düzenleme ve Denetleme Kurumu tarafından denetlenmektedir. Bu firmalara başvurular ve işlemler kısaca böyle gerçekleştirilmektedir.

  • İlk olarak seçilen şirketin avantajları araştırılmalıdır.
  • Daha sonra, firmalar müşteriden yani alacaklı olan taraftan bu satışı belgeleyen fatura, senet, çek göstermesini ve getirmesini isteyecektir.
  • Firma bu fatura ve fatura yerine geçen belgelerin geçerliliğini kontrol eder.
  • Başvuru yapan kişilerin mali gücü ve ödeme durumu da araştırıldıktan sonra yukarıda belirlenen işlem çeşitlerinden birine karar verilerek, sözleşme hazırlanır.
  • Sözleşme kapsamında evraklar teslim edilir.
  • Sözleşme imzalanarak, alacak hakları devredilir.
  • Anlaşma yapıldıktan sonra, alacaklar tahsil edilerek başvuru yapana ödenir. Vade günü gelmeden hem risksiz işlemler yapılır hem de nakit paranız kolaylıkla hesaba geçmektedir.

Faktoring Başvurularında Gerekli Belgeler

Başvuru yapacak olan şirketler, anonim, limited ve şahıs şirketleri olarak ayrı ayrı ele alınmaktadır. Başvuruda bulunurken tüzel kişiler için ayrı, şahıs şirketleri için ayrı belgeler istenmektedir.

  • Şahıs Şirketleri Evrakları:
    • Kimlik bilgileri
    • İmza beyanları
    • Kuruluşların İkametgah Belgesi
    • Vergi Levhası
    • Fatura ve fatura yerine geçen belgeler
  • Tüzel Kişiler İçin Belgeler:
    • Ortakların kimlik belgeleri
    • Vergi levhası
    • Ticaret Sicil Gazetesi
    • Adres beyanı ve ortaklarının ikametgah belgeleri
    • İmza sirküleri belgelerinin gösterilmesi gereklidir.

Ayrıca, şirketler ek evrak isteme hakkına sahiptir. Anlaşma yapılan firmalar ile ilgili detayları faktoring şirketleri iletişim adreslerinden öğrenebilirsiniz.

Türkiye’nin En Büyük Faktoring Firmaları (En Güvenilir Şirketler)

2013 yılında başlayarak BDDK (Bankacılık Düzenleme ve Denetleme Kurumu tarafından yasal olarak faaliyet gösteren toplam 56 şirket bulunmaktadır. Denetleme kurum tarafından yapılmaktadır. Bu yüzden güvenilir olarak hizmet vermektedirler. Çoğu ilde merkez ve şubesi bulunan firmalar listelenmiştir.

İstanbul ve İzmir Faktoring Firmaları

  • ABC Faktoring A.Ş.
  • Acar
  • AK
  • Akdeniz
  • Akın
  • Anadolu Faktoring
  • Arena
  • Başer
  • Atılım
  • Bien
  • Bayramoğlu
  • C Faktoring
  • Creditwest
  • Çağdaş
  • Çözüm
  • Deniz
  • Destek
  • Doğa
  • Doruk
  • Devir
  • Eko
  • Ekspo
  • Global Faktoring
  • GSD
  • Huzur
  • İstanbul Faktoring A.Ş.
  • Kapital
  • Kent
  • Lider
  • Kredi Finans
  • Mert Finans
  • MNG
  • Optima
  • Pamuk
  • Parafinans
  • Sardes
  • Sümer
  • Şirinoğlu
  • Tam Finans
  • Tradewind
  • Tuna
  • Ulusal
  • VDF
  • Lider
  • Yaşar
  • Yeditepe
  • Zorlu

Banka Faktoring Şirketleri

  • TEB
  • Şeker
  • Vakıf Faktoring
  • Yapı Kredi
  • FİBA
  • Garanti
  • İş Faktoring
  • Deniz Faktöring
  • Halk
  • QNB Finans
  • ING

Sayılan firmaların birden fazla şubesi farklı illerde bulunmaktadır. Sayılan 61 firmanın İstanbul, İzmir, Gaziantep, Ankara, Kocaeli, Adana, Antalya, Denizli, Manisa, Kayseri, Bursa, Antalya, Trabzon, Denizli, Mersin gibi farklı şubelerde hizmetlerine devam etmektedirler. BDDK bunlar dışında 61 firma bulunmaktadır. Buradan firma listesine ulaşarak başvuruda bulunabilirsiniz.

Lider Faktoring A.Ş.

Yine diğer faktoring firmaları gibi BDDK denetiminde işlemlerini yürütür. Bireysel kredi diğer firmalarda olduğu gibi bulunmamaktadır. Satıştan doğan işlemleri sonucunda alınan faturalar ve diğer evraklar verilerek birer kopyası ile başvuruda bulunabilirsiniz. Lider A.Ş. şubelerine uğrayarak detaylı bilgi alabilirsiniz. Lider A.Ş. size kaliteli, hızlı işlem, düşük maliyetler ile çözüm olanağı sunmaktadır. Tahsilat ve finansman yöntemleri ile nakit sağlamaktadır. Yapılan başvurular için faktoring ücreti, komisyon ve diğer masraflar alınmaktadır.

Yaşar Faktoring A.Ş.

İşlemlerinizi daha hızlı yapabilmeyi vaat eden bir firmadır. 8 ilde hizmet vermektedir. Öyle ki, tüm işlemlerin 30 dakika gibi kısa bir sürede ve vadesi ile tutar fark etmeden gerçekleştirileceğini açıklamıştır. Başvurular için gerekli olan yalnızca kimlik bilgileri, fatura ve çeklerinizdir. Büyük ve küçük tüm şirketler için başvuru yolu bulunmaktadır. Başvurular Yaşar A.Ş. şubeler, internet sitesi ve mobil uygulaması ile yapılabilmektedir. Ayrıca detaylı bilgi için 444 77 77 numaralı telefonu arayabilirsiniz. Hemen başvuru yapmak için tıklayınız.

Faktoring Senetle Kredi

Alacağın anında tahsili senet bozdurabilen faktoring şirketleri ile mümkün. BDDK denetiminde senetli mal satışları yapmış olanların senetleri alınarak yani bozdurularak para alınabilir. Bu hesaplamalar vade süresi beklenmeden yapılarak işlemler gerçekleştirilir. Bu hesaplamalarda;

  • Fatura, senet, çekin miktarı
  • Alacak tutarının vade süresi
  • Ücretler, komisyon oranları ve diğer masraflar dahil edilmektedir.

Faktoring şirketleri ile senet kırdırma işlemleri;

  • Başvuru yapan firmalar ellerinde bulundurdukları ve geçerli olan senetleri faktoring firmalarına verirler.
  • Firmalar bu senetleri veya faturaları kontrol ederek uygunluğuna karar verir.
  • Vadeli senetler ve faturalar kabul edildikten sonra belirlenen oranlar ile iskontolu alınır.
  • Gerekli evraklar alınarak, sözleşme imzalanır.
  • Senetler bu şekilde bozdurularak firma tarafından müşteriye nakit olarak paralar ödenir.
  • Belli komisyon oranları ile bankalara verilen senetler gibi örneğin 6 ay vadeli 55.000 TL senedinizi 6 ay dolmadan tahsil etmiş olursunuz.

Ayrıca kredi çekemeyenlere senetle para veren yerler ile ilgili yazımızı inceleyebilirsiniz.

Faktöring Hesaplama Nasıl Yapılır?

Çek veya senet ile yapılan satışlarda dikkate alınan tutarlar ve konular, vadesi, çekin miktarı, başvuru yapan müşterinin işlem hacmi, çek sahibinin riskidir.

  • Alacak tutarı üzerinden faktöring ücreti, belirlenen komisyon oranı ve diğer masraflar düşülür.
  • Bu oranlar faktörler tarafından belirlenir. Faktör ücreti vade, faiz oranı, miktarı dikkate alınarak hesaplanır.
  • Anapara ile komisyon oranının çarpımı sonucu kesilecek komisyon bulunur. Hesaplamalar için detaylı bilgiyi anlaştığınız firmalardan edinebilirsiniz.

Bireysel krediler için bankalar hizmet vermektedir. Başvuru esnasında müşterilerin kredi notu, ödeme durumları, mali güçleri dikkate alınmaktadır. Faktoring şirketlerinin bireysel, konut, taşıt kredisi verme imkanı bulunmamaktadır. Yalnızca işletmelerin mal satışlarını faturalı, senetli veya çek ile yapması durumunda, bu satışı belgeleyen evrakları ile alacağın temliki yapılır. Vadesi gelmeden kredi imkanı bu şekilde mümkündür. Sayılan şirketler ve bankaların faktoring firmaları ile başvurularınızı gerçekleştirebilirsiniz.

Alacağın devrinin yapıldığı şirketler listesine ve ilgili yönetmeliklere ulaşmak için tıklayınız.

SORUN CEVAPLAYALIM

Oy Verin

ZİYARETÇİ YORUMLARI - 0 YORUM

Henüz yorum yapılmamış.

KosgebKredisi.Com sitesinde yayınlanan yazı, haber, video ve görsellerin her türlü hakkı saklıdır. İzin alınmadan, kaynak gösterilerek dahi iktibas edilemez.